Финансовый мониторинг как способ регулирования экономической деятельности

01.12.16 в 18:38

Содержание

Введение  3

Основные понятия финансового мониторинга 5

Финансовый мониторинг в мировой практике 7

Финансовый мониторинг в банковской сфере 9

Заключение 12

Список литературы 13

Введение

Финансовые и денежные отношения на сегодняшний момент занимают определяющее место в экономических отношения на различных уровнях: в отношениях между гражданами, предприятиями, на внутреннем и международном государственном уровне. С помощью осуществления этих отношений обеспечиваются различные социально-экономические потребности, производство, а также гарантируется общая экономическая безопасность.

На протяжении почти всей истории, государство обеспечивает, регулирует и защищает экономические отношения, однако всегда существовала сфера теневых финансовых операций, в обход законов, налогов и т.д., что существенно сказывалось и сказывается на пополнении гос. казны, регулировании финансовых потоков как внутри страны, так и на международном уровне. Не секрет, что лучший способ управления страной – это управление с помощью денежных средств. Государство формирует денежные фонды, с помощью которых стимулирует или сокращает деятельность определенных направлений.

В настоящее время легализованные средства являются основными в сфере коррупции, преступности и терроризма. Это означает, что доходы, полученные незаконным путем, поступают в основные, открытые экономические потоки. В основном это происходит через кредитно-банковские учреждения. В дальнейшем приобретаются движимое и недвижимое имущество, ценные бумаги, заключаются различные сделки, причем масштаб такого рода операций может быть очень существенным. При этом легализованные доходы подрывают не только социально-экономическое развитие, но и подрывает политическую стабильность государства в целом.

В связи с этим, одним из основных направлений политики государства является обеспечение безопасности и защита финансовых отношений и интересов России. Поэтому особое значение придается повышению эффективности государственного контроля в сфере финансов и экономики. Устранение негативного влияния денежных средств, полученных преступным путем – одна из основных задач для обеспечения и поддержания стабильного экономического роста в России. Исходя из этого, осуществляется специальный вид контроля – финансовый мониторинг, направленный на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Список литературы:

1. 40 Рекомендаций Специальной финансовой комиссии по отмыванию денег группы (FATF), 1996 г.;
2. Венская Конвенция ООН  «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ» от 20.12.1988 г.;
3. Федеральный Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001 г.;
4. Федеральный закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям» № 134-ФЗ от 28 июня 2013 г.;
5. Указ Президента Российской Федерации «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» № 1263 от 01.11.2001 г.;
6. «Публичный отчет о работе Федеральной службы по финансового мониторингу за 2014 год», Москва, 2015 г.;
7. Горбунова О.Н., «Финансовый мониторинг и финансовое право», Правоведение, 2002 г.;
8. Егоров А.М., Егорова В.И., «Финансовый мониторинг в России и его соотношение с правоохранительной деятельностью», 2007 г.